| Sagsnummer: | 733/2023 |
| Dato: | 27-06-2024 |
| Ankenævn: | Vibeke Rønne, Inge Kramer, Mette Lindekvist Højsgaard, Tina Thygesen og Anna Marie Schou Ringive. |
| Klageemne: | Værdipapirer - køb, salg, rådgivning |
| Ledetekst: | Krav om erstatning som følge af forkert information om frist for accept af opkøbstilbud i forbindelse med udenlandske aktier, som var registreret i værdipapirdepot i banken. |
| Indklagede: | Lån & Spar Bank |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Indledning
Sagen vedrører krav om erstatning som følge af forkert information om frist for accept af opkøbstilbud i forbindelse med udenlandske aktier, som var registreret i værdipapirdepot i banken.
Sagens omstændigheder
Klageren var kunde i Lån & Spar Bank, hvor han havde et værdipapirdepot. Af bankens depotfortegnelse pr. 31. marts 2023 fremgik, at klageren havde 45 stk. USA-aktier, VMware-A med fondskoden US9285634021 (VMware-aktier) til kurs 124,85 USD svarende til 38.508,33 DKK.
I august 2023 lå der fortsat 45 stk. VMware-aktier i klagerens depot.
Den 29. august 2023 sendte banken klageren et brev i netbanken, hvoraf fremgik:
”Vi skriver til dig, fordi selskabet har modtaget et opkøbstilbud.
På grundlag af din beholdning 8. september 2023 (ex-dato) kan du vælge:
Vi gør opmærksom på, at du selv har pligt til at undersøge, om der er restriktioner i det land du er bosiddende, der påvirker om du kan/må deltage i tegningen. Tilbudsgiver kan til enhver tid trække tilbudet tilbage.
Hvis du ønsker at tegne, bedes du venligst svare på mailadressen administration@lsb.dk senest 6. september 2023 kl. 10:00. Har vi ikke hørt fra dig ved fristens udløb, vil du modtage kontant som kan blive[r] opfattet som udbytte og derfor beskatningspligtigt.
Dette brev er alene en videregivelse af modtagne informationer fra ekstern kilde. Brevet skal ikke ses som rådgivning om investering i de pågældende værdipapirer eller som en opfordring til køb eller salg af disse.
Hvis du ønsker at deltage i tilbuddet, så bør du læse vilkårene grundigt, inden du accepterer tilbuddet. Vilkårene er sædvanligvis tilgængelige på tilbudsgivers hjemmeside sammen med anden relevant information.”
Klageren har oplyst, at han desværre overså brevet fra banken, og at han ikke reagerede på indholdet af brevet inden fristens udløb den 6. september 2023.
Banken har oplyst, at det aktieudstedende selskab imidlertid udskød fristen, og at bankens frist over for bankens depotbank herefter var torsdag den 19. oktober 2023.
Klageren har oplyst, at han den 18. oktober 2023 af anden vej blev opmærksom på, at det aktieudstedende selskab havde udskudt fristen for valg i forbindelse med opkøb til den 23. oktober 2023. Han ringede derfor til bankens helpdesk den 19. oktober 2023 kl.10:15, hvor bankens medarbejder ikke kunne svare på hans spørgsmål omkring tilbagemelding på opkøbstilbuddet fra Broadcom Inc.
Klageren har anført, at bankens medarbejder ringede tilbage til ham den 19. oktober 2023 kl. 15:32 og oplyste, at fordi deadline var blevet udsat, kunne han stadig nå at melde ind om sit ønskede valg. Den 19. oktober 2023 kl. 15:40 skrev han en mail til banken, det vil sige otte minutter efter, at han havde fået at vide, at han kunne nå at melde ind. Valget var, at han ønskede aktier i Broadcom Inc.
Banken har anført, at den ringede tilbage til klageren den 19. oktober 2023 omkring kl. 15:30 og meddelte, at han var velkommen til at sende en mail med sit ønske. Banken ville påtage sig at sende ønsket videre i håbet om, at det endnu kunne nås. Nogle minutter senere sendte klager en mail til den adresse, der fremgik af i brevet af 29. august 2023.
I en mail af 24. oktober 2023 kl. 10:58 til klageren anførte banken:
”Vi beklager, at vi først vender tilbage til dig nu. Desværre var det ikke muligt for dig at deltage i ombytningen, da vores deadline overfor vores depotbank var den 19. oktober 2023 kl. 10:00. Vi har modtaget din mail kl. 15:40 den 19.10.2023.
Ifølge vores depotbank vil du modtage en kompensation på USD 142,50 pr aktie US9285634021.”
Klageren har henvist til en information ”Broadcom and VMware Provide Update on Pending Transaction” af 30. oktober 2023 fra VMware by Broadcom. Heraf fremgår blandt andet:
”…
The parties also announced the results of the elections made by VMware stockholders of record regarding the form of consideration they wish to receive in exchange for their shares of VMware common stock in connection with the Transaction. As previously disclosed, the deadline to have made such an election was 5:00 p.m. Eastern Time on October 23, 2023 (the "Election Deadline").
…”
Parternes påstande
Den 5. december 2023 har klageren indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at Lån & Spar Bank skal betale en erstatning på 652 USD.
Lån & Spar Bank har nedlagt påstand om frifindelse.
Parternes argumenter
Klageren har anført, at banken ikke havde styr på fristen for at melde ind om det ønskede valg. Banken oplyste, at fristen for at melde ind var den 19. oktober 2023, men dette var ikke korrekt. Som det fremgår af en information ”Broadcom and VMware Provide Update on Pending Transaction” af 30. oktober 2023 fra VMware by Broadcom, var den korrekte dato ”5:00 p.m. Eastern Time on October 23, 2023”.
Der var således tale om, at han kontaktede banken på et tidspunkt, hvor der var tre fulde arbejdsdage til at indberette det ønskede valg (19., 20. og 23. oktober). Dette gav banken rigelig mulighed for at undersøge og vende tilbage med korrekt information.
Det af banken anførte om, at den svarede ham, at den ville påtage sig at sende ønsket videre i håbet om, at det endnu kunne nås, bestrides. Banken meddelte ham, at et valg stadig kunne nås. Bankens medarbejder udtrykte ikke nogen forbehold i sit svar.
Hvis der var usikkerhed omkring deadline for, at et valg kunne nås, ville han have solgt sine aktier til dagskurs, der var over default indløsningskurs, idet dagskursen på aktierne fredag den 19. oktober og mandag den 23. oktober 2023 var omkring 156-157 USD.
Da banken svarede, at et valg ikke var muligt den 24. oktober 2023 kl. 10:58, var det efter udløbet af tidsfristen den 23. oktober 2023 kl. 5:00 p.m. Eastern Time, hvilket betød, at han ikke længere havde mulighed for at sælge aktierne til dagskurs. Banken havde tre arbejdsdage til at undersøge og melde tilbage, og ved at den ventede med at orientere ham til efter fristens udløb, påførte den ham et kurstab, da tvangsindløsningskursen var lavere end dagskursen den 23. oktober 2023.
Derudover meldte den tilbage, at tidsfristen var den 19. oktober 2023 kl. 10:00, hvilket var i direkte modsætning til det svar, som den gav ham den 19. oktober 2023 kl. 15:32, som var forkert og var skyld i, at han ikke kunne reducere sit tab.
Banken har dermed handlet ansvarspådragende og skal dække hans kurstab på (157 USD ÷ 142,50 USD) x 45 stk. aktier = 652 USD.
Lån & Spar Bank har anført, at bankens medarbejders telefoniske oplysning til klageren torsdag den 19. oktober 2023 ikke påførte klageren et tab, idet fristen for at vælge én af mulighederne i brevet af 29. august 2023 allerede var udløbet ved samtalens begyndelse.
Klageren har ikke på andet grundlag dokumenteret, at banken skulle have handlet ansvarspådragende.
Klagerens forventninger blev skuffede ved samtalen med bankens medarbejder, og skuffede forventninger erstattes ikke.
Ankenævnets bemærkninger
Klageren var kunde i Lån & Spar Bank, hvor han havde et værdipapirdepot, hvor der i august 2023 var registreret 45 stk. USA-aktier VMware-A (VMware-aktier).
Den 29. august 2023 sendte banken klageren et brev i netbanken, hvori den orienterede ham om, at VMware havde modtaget et opkøbstilbud fra Broadcom Inc. og gav ham tre valgmuligheder. Svarfristen var den 6. september 2023.
Klageren har oplyst, at han desværre overså brevet fra banken, og at han ikke reagerede på brevet inden fristens udløb.
Banken har oplyst, at det aktieudstedende selskab imidlertid udskød fristen, og at bankens frist over for bankens depotbank herefter var torsdag den 19. oktober 2023.
Klageren har oplyst, at han den 19. oktober 2023 kl. 10:15 ringede til bankens helpdesk, hvor bankens medarbejder ikke kunne svare på hans spørgsmål omkring tilbagemelding på opkøbstilbuddet fra Broadcom Inc.
Klageren har anført, at bankens medarbejder ringede tilbage til ham den 19. oktober 2023 kl. 15:32 og oplyste, at fordi deadline var blevet udsat, kunne han stadig nå at melde ind om sit ønskede valg. Den 19. oktober 2023 kl. 15:40 skrev han en mail til banken, hvori han oplyste, at han ønskede aktier i Broadcom Inc.
Banken har anført, at den ringede tilbage til klageren den 19. oktober 2023 omkring kl. 15:30 og meddelte, at han var velkommen til at sende en mail med sit ønske. Banken ville påtage sig at sende ønsket videre i håbet om, at det endnu kunne nås.
I en mail af 24. oktober 2023 til klageren oplyste banken, at det desværre ikke var muligt for klageren at deltage i ombytningen, da bankens deadline over for bankens depotbank var den 19. oktober 2023 kl. 10:00. Klageren ville herefter modtage en kompensation på 142,50 USD pr. WMware-aktie.
Klageren har anført, at han ville have solgt sine VMware-aktier til dagskurs, hvis banken den 19. oktober 2023 havde informeret ham om, at der var usikkerhed om deadline for, hvornår han kunne deltage i ombytningen af WMware-aktierne.
Da bankens frist for tilbagemelding til bankens depotbank var den 19. oktober 2023 kl. 10:00, var denne frist allerede overskredet, da klageren kontaktede banken første gang den 19. oktober 2023 kl. 10:15.
Da der endvidere foreligger modstridende forklaringer om, hvad banken meddelte klageren under telefonsamtalen den 19. oktober 2023 om eftermiddagen, finder Ankenævnet ikke, at klageren har godtgjort, at banken havde tilsikret ham, at han fortsat kunne nå at deltage i ombytningen og melde ind om det ønskede valg.
Ankenævnet finder ikke, at det var ansvarspådragende for banken, at den ikke den 19. oktober 2023 vidste, at fristen for ombytning var udløbet samme dag kl. 10, eller at den først den 24. oktober 2023 gav klageren meddelelse herom. Allerede derfor kan det forhold, at klageren ikke blev rådgivet herom, ikke føre til, at banken er erstatningsansvarlig for det tab, klageren led ved ikke at sælge aktierne den dag.
Klageren får herefter ikke medhold i klagen.
Ankenævnets afgørelse
Klageren får ikke medhold i klagen.