Afgørelse

Indsigelse om, at køb af aktiebaserede investeringsforeningsbeviser var sket uden aftale herom.

Indledning.

Denne klage vedrører klagerens indsigelse mod indklagedes gennemførelse af tegning af 1.805 stk. investeringsforeningsbeviser i en aktiebaseret investeringsforeningsafdeling.

Sagens omstændigheder.

I marts 2000 kontaktede klageren en medarbejder i indklagedes Vojens afdeling, hvor klageren i 1998 var blevet kunde. Klageren havde nogle investeringsforeningsbeviser i en obligationsbaseret afdeling af Uni-invest beroende i depot hos indklagede.

Klageren har anført, at han i forbindelse med overflytning af kundeforholdet til indklagede tidligere havde ombyttet investeringsforeningsbeviser fra Uni-invest til BG Invest. Han havde yderligere beviser og gav ved henvendelsen udtryk for, at han gerne ville have de yderligere Uni-invest beviser ombyttet med BG Invest beviser.

Indklagede har anført, at medarbejderen gennemgik fordele og ulemper ved et salg med klageren. Med udgangspunkt i indklagedes daværende anbefaling af en fordeling på 60% i obligationer og 40% i aktier foreslog man en omlægning af de obligationsbaserede Uni-invest beviser til BG Invest Aktier, hvilket klageren tiltrådte.

Ved fondsnota af 27. marts 2000 afregnede indklagede klagerens tegning af 1.805 stk. investeringsforeningsbeviser i "BG Invest Aktier" med et afregningsbeløb på 185.012,50 kr.

Indklagede har anført, at klageren i marts 2001 telefonisk kontaktede indklagede og udtrykte sin utilfredshed med, at investeringen var sket i aktier. På et efterfølgende møde blev klagerens investeringer gennemgået. Klageren anmodede om en ny rådgiver, hvilket indklagede erklærede sig indforstået med.

Ved skrivelse af 1. maj 2002 rettede klageren henvendelse til indklagedes direktion og gav udtryk for utilfredshed med omlægningen af investeringsforeningsbeviserne foretaget i marts 2000. Indklagede afviste at imødekomme klageren.

Parternes påstande.

Klageren har den 9. juli 2002 indbragt sagen for Ankenævnet. Ankenævnet forstår klagerens påstand således, at han ønsker, at indklagede skal tilbageføre tegningen af investeringsforeningsbeviserne i BG Invest Aktier.

Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.

Parternes argumenter.

Klageren har anført, at han ikke var med til at tage beslutningen om køb af de aktiebaserede investeringsforeningsbeviser. Han var i god tro om, at der alene skete en ombytning fra Uni-invest til en tilsvarende afdeling i BG Invest.

Han finder, at indklagede har bevisbyrden for, at han ønskede at købe aktiebaserede beviser, da han ikke har nogen mulighed for at bevise, at han ikke gav indklagede lov til at disponere som sket.

Det må være sædvanligt, at indklagede, inden man disponerer, udfærdiger en rekvisition eller lignende, som kræver hans underskrift.

At der går nogen tid, inden han finder ud af, hvad der skete, gør ikke den uretmæssige handling korrekt.

Indklagede har anført, at klageren i forbindelse med omlægningen blev fuldt informeret om, at der var en større risiko forbundet med investering i aktiebaserede investeringsforeningsbeviser frem for obligationsbaserede, men at der samtidig var en større mulighed for kursstigninger på aktiebaserede investeringsforeningsbeviser. På denne baggrund valgte klageren BG Invest Aktier.

Klageren har selv taget beslutningen om omlægning og bærer selv risikoen for et efterfølgende kursfald. Indklagede har ikke på nogen måde handlet ansvarspådragende.

Der er ikke noget krav om eller tradition for, at der udarbejdes og underskrives skriftlig aftale, inden et køb eller et salg af et værdipapir finder sted. Derimod modtager kunden efterfølgende en nota, hvilket også er sket i denne sag.

Ankenævnets bemærkninger og konklusion.

Indklagede fremsendte den 27. marts 2000 en fondsnota til klageren, hvoraf tydeligt fremgik, at klageren havde erhvervet 1.805 stk. "BG Invest Aktier". Klageren, som først i marts 2001 rettede henvendelse til indklagede om købet, findes herefter at være afskåret fra at gøre gældende, at han ikke har afgivet ordre om dette.

Som følge heraf

Klagen tages ikke til følge.