Krav om erstatning for manglende mulighed for salg af udenlandske aktier. Spørgsmål om afnotering. Indsigelse om, at banken burde have sørget for ombytning af aktier.
| Sagsnummer: | 31/2022 |
| Dato: | 20-09-2022 |
| Ankenævn: | Vibeke Rønne, Christina Bryanth Konge, Karin Sønderbæk, Morten Bruun Pedersen og Kim Korup Eriksen. |
| Klageemne: |
Værdipapirer - forhold vedrørende udenlandske papirer
Værdipapirer - ikke-effektueret ordre |
| Ledetekst: | Krav om erstatning for manglende mulighed for salg af udenlandske aktier. Spørgsmål om afnotering. Indsigelse om, at banken burde have sørget for ombytning af aktier. |
| Indklagede: | Nordea Bank |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Indledning
Sagen vedrører klagerens krav om erstatning for manglende salg af aktier.
Sagens omstændigheder
Klageren var kunde i Nordea Danmark, hvor han havde et værdipapirdepot, der bl.a. indeholdt aktier i det svenske selskab Nordic Mines AB (Nomi).
Klageren har oplyst, at aktionærerne i Nomi på en ekstraordinær generalforsamling den 8. september 2017 godkendte dannelsen af et fælles selskab, Nordic Mines Marknad AB (Joint Venture selskabet), i samarbejde med det canadiske selskab Firesteel Resources Inc. (FTR). FTR blev efterfølgende navneændret til Otso Gold Corp. (Otso). Joint Venture selskabet skulle bl.a. genstarte guldproduktionen i Finland. Når FTR havde opnået en ejerandel på 60 % aktier i Joint Venture selskabet, skulle FTR erhverve de resterende 40 % aktier ved at udstede nye 58.417.182 egne aktier, som skulle fordeles forholdsmæssigt til de eksisterende aktionærer i Nomi. De tildelte FTR (nu Otso) aktier skulle spærres for handel frem til og med den 8. december 2020.
Klageren har fremlagt pressemeddelelser af 12. december 2017 og 11. februar 2018 fra Nomi og børsmeddelelser fra FTR/Otso af 11. september 2017, 11. december 2017, 8. februar 2018, 27. juli 2018 og 11. december 2019.
Den 4. juni 2021 forsøgte klageren at oprette en salgsordre på 150.000 stk. Otso aktier med limiteringskurs 0,09 canadiske dollars via Nordeas online investeringsplatform, Nordea Investor, men ordren kunne ikke gennemføres. Klageren har anført at dette skyldtes, at banken fejlagtigt stadig havde registreret aktien under navnet Nomi og spærret for handler. Banken har bestridt dette og har anført, at ordren ikke kunne gennemføres, da Nomi aktien var blevet afnoteret fra børsen i september 2017.
I en besked til banken af 4. juni 2021 anførte klageren, at han ikke forstod hvorfor aktierne fortsat var registreret som Nomi aktier og ikke Otso aktier. Klageren anførte endvidere bl.a.:
”… En gennemgang og kontrol af min aktieportefølje i Nordea Investor viser at banken i nu mere en[d] 3 år systemmæssigt har undladt at opdatere/ajourføre Nordic Mines AB aktiebeholdningen på 150.000 stk., så denne derfor stadig ikke stemmer overens med ovennævnte godkendte Joint Venture-aftales vilkår.
Vil du venligst sørge for/foranledige at der snarest bliver taget aktion med de nødvendige korrigerende handlinger såvel administrativt som systemmæssigt i denne sag.”
Den 29. juni 2021 rykkede klageren banken for svar. Den 30. juni 2021 svarede banken, at aktien fortsat var afnoteret (delisted), så det ikke var muligt for banken at opdatere underliggende værdier af selskabet i Nordea Investor.
Den 2. august 2021 rejste klageren indsigelse mod, at aktierne ikke var ombyttet/omregistreret til Otso aktier, som kunne handles på børsen i Toronto. Klageren anmodede banken om snarest at frigive 150.000 stk. Otso Gold Corp. aktier i Nordea Investor.
Efterfølgende rykkede klageren flere gange banken for svar.
Den 27. januar 2022 svarede banken:
”… Nordea har ikke modtaget informationer om/fra Selskabet Nordic Mines AB, efter at selskabet blev afnoteret fra børsen i Stockholm den 8. september 2017.
Hvis du ligger inde med informationer, som kunne have betydning for dine aktier, vil vi meget gerne være behjælpelige med at undersøge disse forhold, men når et selskab afnoteres, vil alt efterfølgende være et mellemværende mellem dig som ejer og selskabet. …”
Klageren har oplyst, at der i perioden fra 4. til 18. juni 2021 blev handlet Otso aktier til lukkekurser mellem 0,085 og 0,100 og åbningskurser mellem 0,080 og 0,095. Fra den 7. juni 2021 var åbningskursen 0,090 eller højere. I perioden fra 4. juni til 3. december 2021 blev Otso aktien handlet på børsen i Toronto til kurs 0,09 canadiske dollars (5.895.044 stk.) eller højere fordelt på 25 handelsdage. Derefter faldt aktien frem til primo december 2021, hvor aktien den 3. december 2021 blev handelsstoppet med en lukkekurs på 0,04 canadiske dollars.
Banken har fremlagt udskrifter fra en nyhedstjeneste og fra hjemmesiden ”skatteverket.se”, hvoraf det fremgår, at Nomi blev afnoteret fra børsen i Stockholm i september 2017, og at Nomi fra april 2020 har været under konkursbehandling. Banken har fremlagt en udskrift vedrørende FTR, hvoraf det fremgår, at selskabet var ”unlisted”.
Parternes påstande
Den 28. januar 2022 har klageren indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at Nordea Danmark skal betale en erstatning på 7.500 canadiske dollars.
Nordea Danmark har nedlagt påstand om frifindelse.
Parternes argumenter
Klageren har anført, at banken har begået fejl og forsømmelser ved håndteringen af hans aktier.
Han kontaktede banken den 4. juni 2021 for at få opdateret/ajourført sin Nomi aktiebeholdning på 150.000 stk. i overensstemmelse med Joint Venture-aftalens færdigforhandlede og gennemførte vilkår. I et svar mere end tre uger efter meddelte banken, at aktien var afnoteret.
Det fremgår af de fremlagte børs- og pressemeddelelser, at dannelsen af Joint Venture selskabet i samarbejde med FTR blev vedtaget på en generalforsamling den 8. september 2017 i Nomi. Når FTR havde opnået en ejerandel på 60 % aktier i Joint Venture selskabet, skulle FTR erhverve de resterende 40 % aktier ved at udstede nye 58.417.182 egne aktier, som skulle fordeles forholdsmæssigt 1:1 til eksisterende aktionærer i Nomi.
I børsmeddelelser af 11. december 2017 og 8. februar 2018 bekræftede FTR henholdsvis, at FTR havde erhvervet 60 % af aktierne i Joint Venture selskabet, og at FTR ved udstedelse af nye 58.417.182 egne aktier havde købt de resterende 40 % aktier i Joint Venture selskabet. Efter erhvervelse af 100 % ejerandel i overensstemmelse med de forhandlede vilkår blev Joint Venture-aftalen afsluttet.
Banken burde løbende have fulgt op på bankens spærrede aktier og have foretaget de nødvendige opdateringer (ombytning/tildeling/frigivelse af aktier m.m.) ud fra de udsendte børsmeddelelser. Banken har tidligere foretaget sådanne registreringer i Nordea Investor med en ekspeditionstid på nogle få timer, der er blevet accepteret af ham.
En salgsordre oprettet fra børsåbning den 7. juni 2021 og de følgende ni handelsdage ville være blevet udført til åbningskursen 0,09 canadiske dollars eller bedre.
Bankens fejlagtige sagsbehandling med manglende opdatering/ajourføring af hans Nomi aktiebeholdning på 150.000 stk. i Nordea Investor, både når det gjaldt ombytning af depotbeholdningen og rettidig tildeling/frigivelse af 150.000 stk. FTR (nu Otso) aktier, har frataget ham muligheden for at handle aktierne til en pris, som var 7.500–9.000 canadiske dollars højere end kursen 0,04 canadiske dollars på handelsstoptidspunktet.
Banken skal betale en erstatning på 7.500 canadiske dollars. Erstatningen skal ske ved, at banken efter korrekt aktieombytning/-tildeling køber hans 150.000 stk. Otso aktier til kurs 0,09 canadiske dollars (åbningskursen den 7. juni 2021), og han tilbagekøber aktierne til kurs 0,04 canadiske dollars, der var den faktiske lukkekurs på handelsstoptidspunktet. Ved handlernes gennemførelse i Nordea Investor anvendes gældende kurtagegebyrsatser og valutakurs på transaktionstidspunktet.
Nordea Danmark har anført, at banken ikke har handlet ansvarspådragende.
Klagen vedrører ikke et konkret økonomisk mellemværende mellem banken og klageren, jf. Ankenævnets vedtægter § 5 stk. 3, nr. 2. Klageren opfordres til at dokumentere, at han ejer aktier i Otso.
Selskaberne Nomi og FTR er afnoteret på børsen. Nyheden om afnotering af Nomi aktierne har været offentliggjort siden 2017. Banken har oplyst klageren om, det er på grund af afnoteringen Nomi på børsen, at klageren ikke kan disponere over sine aktier, selvom aktierne fremgår af klagerens aktieportefølje i Nordea Investor.
Banken har ikke siden den 8. september 2017, hvor selskabet Nomi blev afnoteret på børsen i Sverige, modtaget nogen information fra Nomi. Banken har heller ikke modtaget nogen information af FTR eller Otso.
Det har ikke betydning for aktiens omsættelighed, at Nomi har indgået et Joint Venture med FTR.
Spørgsmålet om klagerens mulighed for at sælge Nomi aktierne er et anliggende mellem selskabet Nomi og klageren som aktieejer. Banken henviser således klageren til at kontakte Nomi, hvis han ønsker at få yderligere oplysninger om konkursbehandlingen.
Ankenævnets bemærkninger
Klageren var kunde i Nordea Danmark, hvor han havde et værdipapirdepot, der bl.a. indeholdt aktier i det svenske selskab Nordic Mines AB (Nomi).
Den 4. juni 2021 forsøgte klageren at oprette en salgsordre på Nordeas online investeringsplatform, Nordea Investor, på 150.000 stk. Otso Gold Corp. (Otso) aktier (tidligere Firesteel Resources Inc.) (FTR) med limiteringskurs 0,09 canadiske dollars, men ordren kunne ikke gennemføres.
Klageren har anført, at ordren ikke kunne gennemføres som følge af fejl fra bankens side, og at banken burde have sørget for ombytning af hans Nomi aktier til aktier i FTR (nu Otso).
Det fremgår af sagen, at Nomi blev afnoteret fra børsen den 8. september 2017. Banken har oplyst, at den ikke herefter har modtaget information fra Nomi, FTR eller Otso. Fra april 2020 har Nomi været under konkursbehandling.
Ankenævnet finder ikke, at banken har begået fejl eller forsømmelser i sin håndtering af klagerens Nomi aktier eller i forbindelse med klagerens forsøg på at gennemføre salgsordrer. Ankenævnet finder ikke, at der i øvrigt er oplyst omstændigheder, der kan begrunde et erstatningsansvar for banken i sagen.
Klageren får herefter ikke medhold i klagen.
Ankenævnets afgørelse
Klageren får ikke medhold i klagen.