Formuestyring.
| Sagsnummer: | 271/1988 |
| Dato: | 06-06-1989 |
| Ankenævn: | Peter Blok, Mogens Hvelplund, Arnold Kjær Larsen, Kirsten Nielsen, Lars Pedersen |
| Klageemne: |
Værdipapirer - køb, salg, rådgivning
Rådgivning - investering |
| Ledetekst: | Formuestyring. |
| Indklagede: | |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Den 13. marts 1986 indgik klageren en investeringsaftale med indklagede vedrørende sit obligationsdepot indeholdende 10% Danske Statsobligationer nominelt 134.000 kr. 1979/91 og nominelt 25.000 kr. S 1995, hvortil kom udtrukne beløb, 3.000 kr. pr. 15. april 1986 og 27.000 kr. pr. 15. maj 1986.
Herudover havde klageren et kontant indestående på 25.000 kr. Beholdningen af statsobligationer havde serieudtræk. Klageren havde indtil indgåelsen af investeringsaftalen selv forestået plejen af obligationsbeholdningen, herunder geninvestering af udtrækningsbeløb. Klageren havde løbende for de disponible beløb alene købt 10% statsobligationer med serieudtræk.
Ifølge aftalen skulle indklagede hver den 1. april og 1. oktober af de oppebårne renter og udbytter overføre 9.000 kr. til klagerens indlånskonto.
Den 17. marts 1986 blev beholdningen solgt til henholdsvis kurs 103,00 og 104,25, og der indkøbtes til kurs 102,75 nominelt 164.000 kr. 9% Nykredit inkonvertibel 42.s. 2008 og til kurs 91,25 nominelt 33.000 pr. 9. juli 1986 i samme obligationsserie.
I marts 1987 blev klageren opmærksom på, at de renter, som halvårligt overførtes til hendes indlånskonto fra investeringskontoen, alene udgjorde 8.640 kr.
Efter at have brevvekslet med sin revisor, advokat, afdelingen og indklagedes direktion har klageren indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at indklagede tilpligtes at erstatte hende det tab, hun har lidt som følge af omlægningen af obligationsbeholdningen. Klageren har opgjort tabet til 16.350 kr.
Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.
Til støtte for påstanden har klageren anført, at indklagede inden omlægningen ikke gjorde hende opmærksom på, at konsekvenserne af denne omlægning ville være, at renter og udbytte ville mindskes, således at indklagede for at overføre 9.000 kr. halvårligt måtte overføre andre af hendes værdier end renter og udbytter.
Indklagede har til støtte for den nedlagte påstand anført, at man i begyndelsen af marts 1986 drøftede en omlægning af beholdningen med klagerens fader, der administrerede klagerens depot, således at klageren sikredes et fast årligt afkast og sikredes mod, at beholdningen mindskedes som følge af, at udtrækningsbeløbene skulle geninvesteres til kurser over pari, hvilket faderen ved drøftelsen udtrykkeligt tilkendegav, at han ikke ønskede.
Ved omlægning af klagerens beholdning til den nævnte obligationsserie blev klageren sikret imod konvertering af obligationerne, hvorved kursrisikoen elimineredes, hvortil kom, at den årlige udtrækning var beskeden, således at geninvestering af udtrækningsbeløb blev undgået. Desuden blev klageren sikret en udbetaling på ca. 18.000 kr. årlig, som hun havde ønsket, idet den nye beholdning gav et renteafkast på 17.280 kr., hvortil kommer en årlig udtrækning på ca. 1.500 kr.
Omlægningen har betydet, at klageren er blevet sikret den ønskede årlige udbetaling samtidig med, at hun har sikret sig mod risikoen for kursudsving i overensstemmelse med sine ønsker.
Ankenævnets bemærkninger:
Det findes ikke godtgjort, at den rådgivning, indklagedes medarbejdere har givet klageren i forbindelse med dennes beslutning om at omlægge sin obligationsbeholdning, har været fejlagtig eller mangelfuld.
Som følge heraf
Den indgivne klage tages ikke til følge.