Krav om erstatning som følge af, at brev om tildeling af nye aktier i forbindelse med en selskabshændelse (corporate action) ikke kom frem.
| Sagsnummer: | 304/2019 |
| Dato: | 22-01-2020 |
| Ankenævn: | Vibeke Rønne, Jesper Claus Christensen, Kristian Ingemann Petersen, Ida Marie Moesby, Lisbeth Baastrup Burgaard. |
| Klageemne: |
Værdipapirer - øvrige spørgsmål
|
| Ledetekst: | Krav om erstatning som følge af, at brev om tildeling af nye aktier i forbindelse med en selskabshændelse (corporate action) ikke kom frem. |
| Indklagede: | Danske Bank |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Indledning
Sagen vedrører klagerens krav om erstatning som følge af, at et brev fra banken om tildeling af nye aktier i forbindelse med en selskabshændelse (corporate action) ikke kom frem.
Sagens omstændigheder
Klageren var kunde i Danske Bank, hvor han blandt andet havde et værdipapirdepot, en konto og adgang til netbank.
Klageren havde blandt andet en beholdning på 14.600 stk. aktier i et amerikansk selskab, AMR Corp. esc., i sit værdipapirdepot.
Banken har oplyst, at kommunikation med klageren foregik med almindelig post, idet klageren havde meddelt banken, at han ikke ønskede kommunikation gennem eBoks eller andre digitale kanaler. Ifølge bankens registrering havde klagerens fravalg af elektronisk kommunikation med banken i hvert fald været gældende siden 2009.
I februar 2019 blev der gennemført en selskabshændelse (corporate action) i AMR Corp. esc., der medførte, at aktionærer i AMR Corp. esc. modtog 0,043281 aktier i American Airlines for hver aktie i AMR Corp. esc. Aktierne i AMR Corp. esc. fremstod herefter som værdiløse aktier, der ikke kunne handles. Klageren modtog i stedet 631,90 stk. aktier i American Airlines.
I et brev af 22. februar 2019 til klageren oplyste banken følgende:
”Tildeling af aktier i andet selskab/Spin off - AMR Corp esc.
Vi kan oplyse, at du er blevet tildelt nye aktier i American Airlines Group Inc på basis af din beholding i AMR Corp esc.
Tildelingen er foretaget i forholdet 1 til 0.043281. Det vil sige, at du for hver 1 aktie i AMR Corp esc. modtager 0.043281 ny aktie i American Airlines Group Inc, fondskode US02376R1023.
Den 14. februar 2019 var din beholdning 14.600 stk. aktier US001ESC1029
I dag har vi lagt følgende antal i dit depot 631 stk. aktier US02376R1023
De nye aktier er lagt i dit depot, under forudsætning af at vi modtager dem.
En eventuel værdi af fraktionerne vil blive afregnet på et senere tidspunkt. …”
Klageren har oplyst, at han ikke modtog brevet af 22. februar 2019 fra banken.
I et brev af 15. marts 2019 til klageren oplyste banken følgende:
”Afregning af aktieandele - AMR Corp esc.
Antal stk. 0,9
Handelskurs pr. den 14. februar 2019 USD 36,11
Kursværdi USD 32,50
Samlede handelsomkostninger USD 0,00
Samlet beløb til veksling USD 32,50
Beløbet er vekslet til kurs 658,97 DKK 214,17
…”
Klageren har oplyst, at han først fik oplysningerne om tildelingen af aktierne i American Airlines, da han modtog brevet af 15. marts 2019 fra banken.
Banken har oplyst, at klageren den 25. marts 2019 drøftede selskabshændelsen telefonisk med Investering Direkte (bankens telefonservice vedrørende investering) og oplyste, at han ikke havde modtaget bankens brev af 22. februar 2019.
Den 28. marts 2019 meddelte klageren Investering Direkte telefonisk, at han ønskede sine 631 stk. aktier i American Airlines overført til sit depot i Danske Bank, Luxembourg.
Den 29. marts 2019 fik banken oplyst, at Danske Bank, Luxembourg, ikke måtte give Danske Bank oplysninger om klagerens forhold, herunder om hans depotnummer i Luxembourg, uden samtykke fra klageren.
Den 4. april 2019 ca. kl. 10.30 ringede klageren til Investering Direkte og ønskede et møde med chefen for sin afdeling samt en rådgiver vedrørende sine aktier i American Airlines. Medarbejderen oplyste, at han kunne hjælpe med investeringsspørgsmål. Dette afviste klageren og afbrød samtalen.
Omkring kl. 11 samme dag ringede klageren igen til Investering Direkte og oplyste, at aktierne i American Airlines ikke skulle overføres til Luxembourg alligevel. Klageren ønskede i stedet at sælge dem til kurs 37 USD. Da dette var væsentligt over dagskursen, kunne handlen ikke gennemføres.
Ved en mail af 4. april 2019 gjorde klageren over for banken indsigelse mod, at han ikke havde fået brevet af 22. februar 2019 vedrørende tildeling af aktier i American Airlines anbefalet eller pr. mail. Han anførte, at sagen kunne afsluttes, såfremt banken solgte hans aktier i American Airlines til kurs 37 USD.
Ved en mail af 9. april 2019 til banken anførte klageren blandt andet, at hvis banken ikke ønskede at købe hans aktier til kurs 37 USD, ønskede han aktierne overført til sin ”SAFE konto” i Danske Bank, Luxembourg. Han omtalte ligeledes et ”forsikringsselskab for SAFE”.
Ved en mail af 10. april 2019 til klageren svarede banken, at Danske Bank, Luxembourg, havde oplyst, at klageren ikke længere var kunde der. Banken anførte, at hvis klageren ønskede aktierne overført, måtte han oplyse det nye pengeinstituts navn, cd-ident og depotnummer.
Ved en mail af 11. april 2019 til klageren afviste banken, at klageren havde et krav mod banken i anledning af, at brevet af 22. februar 2019 var sendt som et fysisk brev.
Klageren fastholdt herefter, at han havde et erstatningskrav mod banken, hvilket banken afviste.
Den 19. juli 2019 bad klageren banken om at sælge hans aktier i American Airlines til en limitkurs på 34 USD. Samme dag blev salget gennemført til kurs 34 USD.
Parternes påstande
Den 9. september 2019 har klageren indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at Danske Bank skal betale en erstatning på modværdien af 2.593,41 USD.
Danske Bank har nedlagt påstand om frifindelse.
Parternes argumenter
Klageren har anført, at banken den 22. februar 2019 sendte ham et brev om tildeling af aktier i American Airlines pr. 14. februar 2019, som ikke kom frem.
Banken var ansvarlig for, at brevet kom frem til ham.
Han har fået oplyst, at banken ligeledes sendte ham en mail til en forkert mailadresse.
Først ved et brev af 15. marts 2019 fra banken fik han oplysninger om tildelingen af aktierne og afregning af hans aktieandel på 0,9 pr. 14. februar 2019.
Da han modtog brevet af 15. marts 2019 var kursen på aktierne i American Airlines faldet og er fortsat blevet ved med at falde.
Han ejede flere tusinde stk. American Airlines aktier, så han fulgte markedskursen. Da han solgte sine 631 stk. American Airlines aktier i juli 2019, blev hans krav mod banken reduceret. Hans erstatningskrav kan opgøres som (36,11 USD ÷ 32 USD = 4,11 USD) x 631 stk. aktier = 2.593,41 USD.
Danske Bank har anført, at banken ikke har handlet ansvarspådragende.
Klageren havde fravalgt elektronisk kommunikation fra banken, og banken var derfor både berettiget og nødsaget til at sende klageren information som fysisk post. Klageren havde siden 2009 modtaget korrespondance fra banken som fysisk post uden vanskeligheder.
Banken bærer ikke ansvaret for eventuel bortkomst af afsendte breve.
Klageren havde gennem sin netbank adgang til information om indholdet i sit depot, og han havde siden selskabshændelsen haft mulighed for at afgive salgsordre på sine American Airlines aktier gennem netbank eller ved anden henvendelse til banken. Banken har således ikke hindret klageren i at sælge sine aktier.
Klageren var i hvert fald siden den 25. marts 2019 bekendt med tildelingen af aktierne, uanset at brevet af 22. februar 2019 ikke nåede frem. Klageren fremsatte herefter over for banken forskellige ønsker om, hvad der skulle ske med aktierne og krævede, at banken skulle købe dem til overkurs.
Banken oplyste ved flere lejligheder klageren om muligheden for at sælge aktierne til dagskurs, hvilket han afviste indtil den 19. juli 2019.
Banken var hverken bekendt med den af klageren omtalte forsikringsordning eller ”SAFE konto” i Danske Bank, Luxembourg. Klagerens værdipapirdepot i banken var et sædvanligt opbevaringsdepot i klagerens navn, og banken havde ikke registreret nogen fuldmagtshaver eller korrespondancemodtager i udlandet vedrørende klagerens kundeforhold.
Klageren modtog aktierne uden modydelse, hvorfor enhver salgssum måtte anses som en gevinst.
Banken er ikke ansvarlig for et eventuelt kursfald, som aktierne måtte have haft. Banken er derfor ikke ansvarlig for et eventuelt tab, som klageren måtte have lidt.
Klageren har ikke dokumenteret sit krav.
Det af klageren rejste krav på 4,11 USD pr. aktie svarer til, at aktierne kunne være solgt til kurs 38,11 USD (salgskursen på 34 USD tillagt kravet på 4,11 USD. Denne kurs har aktierne ikke opnået i perioden.
Ankenævnets bemærkninger
I et brev af 22. februar 2019 til klageren oplyste banken, at klageren pr. den 14. februar 2019 var blevet tildelt 631 stk. nye aktier i American Airlines på grundlag af sin beholdning af 14.600 stk. aktier i AMR Corp. esc., og at aktierne var blevet lagt i klagerens værdipapirdepot i Danske Bank den 22. februar 2019.
Banken sendte brevet med almindelig post. Klageren har oplyst, at han ikke modtog brevet.
Klageren har oplyst, at han blev bekendt med tildelingen af aktierne i American Airlines, da han modtog bankens brev af 15. marts 2019. Han fremsatte herefter over for banken forskellige ønsker om, hvad der skulle ske med aktierne, herunder at de skulle overflyttes til Danske Bank, Luxembourg. Klageren solgte først aktierne den 19. juli 2019.
Ankenævnet lægger i overensstemmelse med bankens oplysninger til grund, at klageren havde indgået aftale med banken om fravalg af elektronisk kommunikation. Banken var derfor både berettiget og forpligtet til at sende brevet af 22. februar 2019 med almindelig post. Brevet, der indeholder information om tildelingen, har ikke karakter af et påbud, og banken bærer derfor ikke ansvaret for, at brevet er kommet frem til klageren.
Ankenævnet finder herefter ikke, at klageren har godtgjort, at banken har handlet ansvarspådragende.
Klageren får herefter ikke medhold i klagen.
Ankenævnets afgørelse
Klageren får ikke medhold i klagen.