Afgørelse

Ekspeditionstid ved overførsel af værdipapirdepot tilknyttet kapitalpensionsordning.

Medhold klager


Indledning.

Denne sag vedrører indklagedes ekspedition af klagerens overførselsanmodning vedrørende en kapitalpensionsordning.

Sagens omstændigheder.

Medio december 2000 blev indklagede anmodet om at overføre klagerens kapitalpension til et andet pengeinstitut.

I perioden 11. - 26. januar 2001, hvor kapitalpensionsordningen endnu ikke var overført, blev der gennemført i alt 6 handler med værdipapirer, der beroede i et værdipapirdepot tilknyttet kapitalpensionen.

Kurtagen ved de gennemførte handler udgjorde i alt 2.317,30 kr.

Klageren har beregnet, at omkostningerne ville have udgjort i alt 600 kr., såfremt de pågældende handler var blevet gennemført via hans nye pengeinstitut.

Overførslen af kapitalpensionen blev gennemført den 20. februar 2001.

Parternes påstande.

Den 26. februar 2001 har klageren indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at indklagede tilpligtes at betale 1.717,30 kr. (2.317,30 kr. - 600 kr.).

Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.

Parternes argumenter.

Klageren har anført, at overførslen var begrundet i, at han ønskede at spare handelsomkostninger ved værdipapirhandler.

Han kunne berettiget forvente, at kapitalpensionen blev overført primo januar 2001.

Indklagede bør betale de meromkostninger, han blev påført som følge af, at han på grund af den manglende overførsel var tvunget til at handle værdipapirer via indklagede.

Både han og hans nye pengeinstitut rykkede adskillige gange for overførslen.

Indklagede har anført, at pensionsordninger omfattet af pensionsafkastbeskatningsloven ikke må overføres i perioden 20. november - 15. december, hvilket medfører, at der altid samles en "sagspukkel" omkring årsskiftet, hvorfor overførsler tager længere tid end sædvanligt.

I december 2000 blev endvidere vedtaget ændringer af reglerne om beregning af PAL-skat med tilbagevirkende kraft fra den 1. december samt nye regler vedrørende indeksobligationer. Der gik et par uger inden Told Skat kunne fortælle, hvordan de nye regler skulle håndteres. Herefter skulle indberetningsskemaerne tilrettes, og først medio februar kunne overførsel af pensionsordninger påbegyndes.

Der var ikke indeksobligationer i klagerens depot.

Overførslen af klagerens kapitalpension blev prioriteret højt og blev ekspederet som en af de første.

Ekspeditionstiden beroede således på udefra kommende forhold, som indklagede var uden indflydelse på. Den forlængede ekspeditionstid var generel for sektoren i den pågældende periode. Der er derfor ikke grundlag for at pålægge indklagede ansvar for eventuelle meromkostninger, som klageren måtte have haft.

An­ke­næv­nets bemærkninger og konklusion.

Klageren kunne berettiget forvente, at overførslen af hans kapitalpensionsdepot blev ekspederet efter ca. 10 ekspeditionsdage svarende til primo januar 2001, og Ankenævnet finder, at indklagede er nærmest til at bære risikoen for de særlige omstændigheder, som var årsag til, at overførslen først blev ekspederet den 20. februar 2001.

Som følge heraf, og idet klagerens opgørelse af meromkostningerne ved handlerne i perioden 11.-26. januar 2001 lægges til grund som ubestridt, tages klagerens påstand til følge.

Som følge heraf

Indklagede skal inden fire uger til klageren betale 1.717,30 kr. med tillæg af renter efter renteloven fra den 26. februar 2001.

Klagegebyret tilbagebetales klageren.