Formuestyring. Kapitalpensionsdepot.
| Sagsnummer: | 180/1991 |
| Dato: | 07-10-1991 |
| Ankenævn: | Peter Blok, Bjørn Bogason, Niels Busk, Søren Geckler, Allan Pedersen |
| Klageemne: |
Værdipapirer - afregningskurs
Værdipapirer - formuestyring |
| Ledetekst: | Formuestyring. Kapitalpensionsdepot. |
| Indklagede: | |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
I marts 1989 overførte klageren sin kapitalpension til indklagedes Nørreport afdeling. Efter drøftelser med en navngiven investeringsrådgiver i afdelingen omplaceredes indholdet af klagerens individuelle depot til indeksobligationer samt Jysk Invest afdeling IV. Baggrunden for placeringen i disse papirer var bl.a. klagerens ønske om at undgå betaling af realrenteafgift. Værdien af klagerens kapitalpensionsordning var på overførselstidspunktet i størrelsesordenen 550.000 kr.
Den 31. januar 1991 blev kapitalpensionsordningen opgjort i forbindelse med klagerens pensionering. Ved ophævelsen bestod det individuelle depot af 1.008 stk. Jysk Invest beviser, 216.000 kr. BRF 2½% 99.s og 50.000 kr. BRF 2½% 35.s I forbindelse med realiseringen købte indklagede til sin egenbeholdning Jysk Invest papirerne samt 206.000 BRF 2½% 99. serie. Jysk Investpapirerne afregnedes til kurs 107,05, medens BRF afregnedes til 85,5. De tilsvarende officielle kurser var samme dag 107 og 85,7.
Det samlede provenu ved realisationen af kapitalpensionen var 516.451 kr.
Klageren har indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at indklagede tilpligtes at godtgøre klageren dennes tab ved omlægningen af værdipapirbeholdningen, ca. 36.000 kr., samt tilpligtes at lade klageren overtage indholdet af det individuelle depot til de kurser, som papirerne er realiseret til.
Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.
Klageren har til støtte for påstanden anført, at en navngiven medarbejder hos indklagede i forbindelse med overflytningen af kapitalpensionen til indklagede gav tilsagn om, at der ikke skulle opstå tab i forbindelse med, at klageren placerede midler i indeksobligationer og Jysk Invest papirer. I forbindelse med opgørelsen af ordningen aftaltes det, at klageren selv skulle overtage papirerne. Indklagede har imidlertid erhvervet papirerne selv og det til underkurs.
Indklagede har anført, at det bestrides, at indklagedes medarbejder i forbindelse med overførslen til indklagede har tilsikret klageren, at der ikke kunne opstå tab. For så vidt angår realisationen af indholdet af det individuelle depot er det korrekt, at det var på tale, at klageren selv ville overtage papirerne, men efter en nærmere drøftelse frafaldt klageren dette ønske. For såvidt angår købet af 206.000 BRF papirer til egenbeholdningen er det indklagedes opfattelse, at man også i denne forbindelse er berettiget til et kursfradrag på 0,2 i forhold til den officielle kurs.
Ankenævnets bemærkninger:
Det findes ikke godtgjort, at indklagede i forbindelse med overførslen af klagerens pensionsordning til indklagede og omlægningen af depotets værdipapirer har tilsikret klageren, at der ikke kunne opstå kurstab på de købte papirer.
Det findes heller ikke godtgjort, at klageren i forbindelse med realisationen af depotet med indklagede havde aftalt, at han selv skulle overtage papirerne.
Ankenævnet finder ikke grundlag for at kritisere de kurser, til hvilke indklagede har afregnet værdipapirerne. Der er ikke herved taget stilling til det generelle spørgsmål om pengeinsitutternes praksis med hensyn til fradrag af 0,2 kurspoints ved afregning af salgsordrer.
Som følge af det anførte
Den indgivne klage tages ikke til følge.