Krav om indløsning af andelsbeviser erhvervet ved arv.
| Sagsnummer: | 97 /2007 |
| Dato: | 22-06-2007 |
| Ankenævn: | Lars Lindencrone Peteren, Lotte Aakjær Jensen, Jørn Ravn, Ole Simonsen, Astrid Thomas |
| Klageemne: |
Værdipapirer - andelsbeviser
|
| Ledetekst: | Krav om indløsning af andelsbeviser erhvervet ved arv. |
| Indklagede: | J.A.K. Andelskassen Varde |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Indledning.
Denne sag vedrører klagerens krav om indløsning af nogle andelsbeviser i indklagede, som klageren havde erhvervet ved arv.
Sagens omstændigheder.
Ultimo januar 2007 rettede klageren skriftlig henvendelse til indklagede, der er en andelskasse, med anmodning om, at indklagede udbetalte to andelsbeviser på henholdsvis 2.700 kr. og 3.375 kr., som klageren havde erhvervet ved arv efter en af indklagedes kunder, A, der var død i februar 2006.
Ved skrivelse af 30. januar 2007 meddelte indklagede klageren, at man som følge af bestemmelser i lov om finansiel virksomhed ikke kunne imødekomme anmodningen. Andelskapitalen kunne udbetales, såfremt andelene kunne afhændes til andre. Indklagede meddelte samtidig, at man havde noteret andelsbeviserne til salg og, at klageren i øvrigt selv havde mulighed for at foranledige andelene solgt ved offentlig annoncering.
Af indklagedes vedtægter fremgår:
"…
§ 3
Stk. 1 | Som andelshaver kan optages enhver, der er indskyder eller låntager i andelskassen. Enhver låntager skal være andelshaver, medmindre bestyrelsen i det enkelte tilfælde meddeler dispensation. |
Stk. 2 | En andelshaver, der ikke er låntager i andelskassen, er berettiget til at fordre sin andel indløst med 6 måneders varsel til en 1. maj. |
… | |
Stk. 4 | Indløsning i henhold til stk. 2 og 3 kan alene ske, såfremt antallet af andelshavere ikke derved bringes under 50, egenkapitalen ikke under 8 %, opgjort på den i lov om finansiel virksomhed i § 124 indeholdende opgørelsesmåde samt de ved lov nr. 154 af 24. april 1985 om ændring af bank- og sparekasseloven, der indeholder bestemmelse i § 13, stk. 2, der fastslår, at "En andelskasse, hvis andelskapital er lavere end 25 mio. kr., kan ikke nedsætte andelskapitalen uden tilladelse fra tilsynet." |
…" |
Indklagede har oplyst, at andelskapitalen er på 2.702.000 kr., at antallet af andelshavere er 262, og at solvensprocenten pr. ultimo 2006 var 19,372 %.
Parternes påstande.
Klageren har den 29. marts 2007 indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at indklagede skal udbetale de to andelsbeviser på henholdsvis 2.700 kr. og 3.375 kr.
Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.
Parternes argumenter.
Klageren har anført, at han finder, at indklagede bør udbetale andelsbeviserne, som han har erhvervet ved arv.
Han ønsker oplyst, hvordan andelsbeviserne kan udbetales, hvis udbetaling ikke kan ske fra indklagede, herunder oplysning om en ca. kurs og en eventuel tidshorisont for udbetalingen.
Indklagede har anført, at man jf. § 151, stk. 2 i lov om finansiel virksomhed ikke må erhverve egne andelsbeviser.
Det følger endvidere af lov om finansiel virksomhed, at kun andelskasser, der har en andelskapital der er langt større end indklagedes, har mulighed for at nedsætte kapitalen uden tilladelse fra Finanstilsynet.
På baggrund af indklagedes egenkapital pr. 30. december 2006 på 4.174.000 kr. og andelskapitalens størrelse på 2.702.000 kr., har man beregnet kursen til at være 154, såfremt egenkapitalen er intakt ved en tænkt situation som fusion eller lukning af andelskassen.
Andelsbeviserne hos indklagede er frit omsættelige. Klageren kan derfor udbyde andelsbeviserne til salg.
Ankenævnets bemærkninger og konklusion.
Ifølge lov om finansiel virksomhed § 151, stk. 2 må indklagede ikke erhverve egne andelsbeviser. Det kan derfor ikke pålægges indklagede at overtage klagerens andelsbeviser.
Ifølge lov om finansiel virksomhed § 390 kan en andelskasse, hvis andelskapital er lavere end 25 mio. kr., ikke nedsætte andelskapitalen uden tilladelse fra Finanstilsynet. Det kan derfor ikke pålægges indklagede, hvis andelskapital er på 2.702.000 kr., at indløse klagerens andelsbeviser. Dette følger også af indklagedes vedtægter § 3, stk. 4.
Det er uden betydning, at klageren har erhvervet andelsbeviserne ved arv, idet klageren ikke som arving stilles bedre end A i forhold til indklagede.
Det lægges til grund, at indklagede loyalt medvirker til salg af de omhandlede andelsbeviser.
Klagen tages ikke til følge.