Gebyr ved overførsel af depot efter forudgående opsigelse af porteføljeaftale.
| Sagsnummer: | 385/2000 |
| Dato: | 20-02-2001 |
| Ankenævn: | John Mosegaard, Lisbeth Baastrup, Karin Duerlund, Kåre Klein Emtoft, Allan Pedersen |
| Klageemne: |
Gebyr - overførsel
|
| Ledetekst: | Gebyr ved overførsel af depot efter forudgående opsigelse af porteføljeaftale. |
| Indklagede: | |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Medhold klager
Indledning.
Denne klage vedrører indklagedes gebyr ved overførsel af værdipapirer til et andet pengeinstitut.
Sagens omstændigheder.
Klageren indgik i maj 1997 en aftale med indklagede om porteføljemanagement. Af aftalen fremgår vedrørende opsigelse, at aftalen er "gensidig opsigelig med et skriftligt varsel på 14 dage til den 1. i en måned".
Ved skrivelse af 25. maj 2000 bekræftede indklagede over for klageren, at klagerens porteføljeaftale vedrørende to depoter ophørte pr. 30. juni 2000.
Klageren har anført, at baggrunden for ophøret var, at indklagede telefonisk meddelte ham, at indklagede ikke ønskede kundeforholdet fortsat for så vidt angik depoterne, idet aftalen med ham ikke passede med den måde, hvorpå indklagede arbejdede.
Ved skrivelse af 11. august 2000 anmodede klageren indklagede om at oplyse, hvilke gebyrer indklagede ville beregne sig ved overførsel af værdipapirerne til et andet pengeinstitut.
Ved skrivelse af 26. september 2000 meddelte indklagede, at i henhold til indklagedes prisliste ville de samlede omkostninger ved overførsel af værdipapirerne udgøre 2.375 kr., heraf 475 kr. til anslåede omkostninger vedrørende udenlandske værdipapirer. Beregningen var baseret på indholdet af depoterne den 20. september 2000. Baggrunden for gebyrets størrelse var bl.a., at depoterne indeholdt udenlandske værdipapirer.
Af fremlagte depotoversigter fremgår, at det ene depot indeholdt 7 VP-baserede obligationer og aktier samt 2 udenlandske aktier. Det andet depot indeholdt 5 VP-baserede obligationer og aktier og 1 udenlandsk aktie.
Af indklagedes prisliste vedrørende depotgebyrer fremgår, at gebyret for overførsel til andet pengeinstitut for så vidt angår danske værdipapirer registreret i Værdipapircentralen udgør 150 kr. pr. fondskode, maksimalt 500 kr. pr. depot pr. dag. For udenlandske værdipapirer er gebyret 300 kr. pr. fondskode med tillæg af udenlandske omkostninger.
Parternes påstande.
Klageren har den 10. oktober 2000 indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at indklagede tilpligtes at frafalde gebyr for overførsel, subsidiært at nedsætte gebyret.
Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.
Parternes argumenter.
Klageren har anført, at indklagede i forbindelse med, at man telefonisk tilkendegav, at porteføljeplejeaftalerne ønskedes opsagt, undlod at oplyse størrelsen af gebyrerne ved overførsel af værdipapirerne til et andet pengeinstitut.
Han finder, at en overførsel til andet pengeinstitut måtte blive en logisk følge af opsigelsen af aftalerne, som skete på indklagedes initiativ.
Han tilbyder gebyrfrit selv at afhente værdipapirerne, såfremt dette er muligt.
Indklagede har anført, at klageren ikke er blevet pålagt gebyr i forbindelse med indklagedes opsigelse af porteføljeplejeaftalerne.
De omhandlede gebyrer er indklagedes gebyr ved overførsel af værdipapir til et andet pengeinstitut.
Ved telefonsamtalen i maj 2000 nævnte klageren, at han ønskede at overføre sit engagementet til et andet pengeinstitut efter porteføljeplejeaftalernes ophør.
Indklagede har på intet tidspunkt anmodet klageren om at overføre sit engagement til et andet pengeinstitut, men alene opsagt de nævnte aftaler.
Ankenævnets bemærkninger og konklusion.
Det er ubestridt, at ophøret af porteføljeplejeaftalen vedrørende klagerens to depoter hos indklagede skyldtes indklagedes opsigelse. Den nærmere begrundelse for opsigelsen er ikke oplyst af indklagede, og Ankenævnet har således ikke mulighed for at vurdere, om indklagedes opsigelse kan anses for sagligt begrundet. Under disse omstændigheder finder Ankenævnet, at indklagede er nærmest til selv at bære omkostningerne i forbindelse med overførslen af klagerens værdipapirer til andet pengeinstitut, dog med undtagelse af positivt afholdte gebyrer over for udenlandske pengeinstitutter vedrørende klagerens udenlandske værdipapirer. Det bemærkes herved, at Ankenævnet finder det naturligt, at klageren i den foreliggende situation har ønsket at overføre depoterne til andet pengeinstitut.
Som følge heraf
Indklagede skal anerkende, at indklagede ved overførsel af klagerens depot til andet pengeinstitut alene kan beregne sig omkostninger som ovenfor anført.
Klagegebyret tilbagebetales klageren.