Overførsel af pensionskonti.
| Sagsnummer: | 87/1994 |
| Dato: | 31-08-1994 |
| Ankenævn: | Niels Waage, Peter Møgelvang-Hansen, Kirsten Nielsen, Allan Pedersen, Bjarne Lau Pedersen |
| Klageemne: |
Gebyr - overførsel
|
| Ledetekst: | Overførsel af pensionskonti. |
| Indklagede: | |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Klageren overførte i januar 1994 fra indklagede en selvpensioneringskonto, en indekskonto og to kapitalpensionskonti begge med tilhørende depot til andet pengeinstitut. Indklagede debiterede i denne forbindelse klageren 350 kr. i overførselsgebyr pr. konto.
Klageren har indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at indklagede tilpligtes at reducere det samlede overførselsgebyr fra 1.400 kr. til 350-600 kr.
Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.
Klageren har anført, at hun anser et overførselsgebyr på 350 kr. pr. ordning for at overstige det rimelige og kan kun anerkende et beløb på 150-200 kr. pr. konto. Hun er ikke indstillet på at betale for overførslen af den ene af kapitalpensionskontiene, som er privat oprettet, idet oprettelsen skete på grundlag af forkert rådgivning fra indklagedes side. Kapitalpensionen blev etableret efter indklagedes råd og skete for lånte midler.
Indklagede har anført, at gebyret for opgørelsen og overførsel af de fire pensionskonti er fastsat ud fra den medgåede tid. Indklagedes timesats er 350 kr., og det samlede tidsforbrug har andraget over 4 timer. Den ene kapitalpension var en arbejdsgiverordning, og i forbindelse med overførslen måtte man rette henvendelse til klagerens nye pengeinstitut for at få oplyst, om klageren fortsat var ansat hos den arbejdsgiver, med hvem ordningen var etableret. Den private kapitalpensionsordning var etableret i forbindelse med ydelsen med af et tilsvarende lån i december 1991. Lånet er ydet på rimelige vilkår, og etablering af kapitalpensionen med deraf følgende skattemæssige fordele må i sig selv anses for en fornuftig disposition. Uanset baggrunden for etableringen af denne ordning, må man være berettiget til at kræve gebyr i forbindelse med overførsel af ordningen.
Ankenævnets bemærkninger:
Efter en samlet vurdering af det ved overførslen forbundne arbejde finder Ankenævnet ikke grundlag for at fastslå, at det samlede gebyr på 1.400 kr. overstiger det rimelige. For så vidt angår etableringen af den lånefinansierede private kapitalpensionsordning finder Ankenævnet ikke på det foreliggende grundlag at kunne kritisere indklagedes rådgivning herom.
Som følge heraf
Den indgivne klage tages ikke til følge.