Indsigelse mod manglende meddelelse om afnotering af ETF’er. Krav om erstatning.
| Sagsnummer: | 467/2022 |
| Dato: | 13-06-2023 |
| Ankenævn: | Vibeke Rønne, Jonas Thestrup Nielsen, Jimmy Bak, Tina Thygesen og Finn Borgquist. |
| Klageemne: |
Værdipapirer - forhold vedrørende udenlandske papirer
Værdipapirer - øvrige spørgsmål |
| Ledetekst: | Indsigelse mod manglende meddelelse om afnotering af ETF’er. Krav om erstatning. |
| Indklagede: | Saxo Bank |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Indledning
Sagen vedrører indsigelse mod manglende meddelelse om afnotering af ETF’er. Krav om erstatning.
Sagens omstændigheder
Klageren blev kunde hos Saxo Bank i 2019.
I januar 2022 åbnede klageren en fælles konto sammen med en anden kontohaver. Fra fælleskontoen investerede klageren blandt andet i ETF’er (exchange traded funds), der blev udbudt af HANetf.
I efteråret 2022 blev ETF’erne afnoteret. Ved e-mail af 30. september 2022 klagede klageren til HANetf over, at han ikke havde fået forudgående meddelelse om afnoteringen. Samme dag svarede HANetf:
”This announcement was posted on our website and released to the market on the 18th August. This should have been filtered through to all brokers …
The fund has already been liquidated and on the 4th October 2022 the final NAV will be calculated and released to the market.
The final distribution is expected 10 business days following the liquidation date, circa 12th October .”
Klageren klagede endvidere til banken. Banken afviste klagen og meddelte, at den ikke havde fået besked om afnoteringen:
”… We at Saxo Bank have information regarding an upcoming event from our custody. We then have between 24-48 hours to publish information to customers on the event.
In this case, we did not receive said information from our custody or any cash payment to pay out …
We did receive a notification from the vendor with a pay date of the 11th of October 2022, but that is not an authentic source of information as those events are often canceled/delayed or deleted. We suggest that you wait till the 12th or 13th of October, and if we don’t receive any payments on the event, we will be challenging our custody. … “
Den 24. oktober 2022 meddelte klageren banken, at han havde modtaget ”the pay-out of the delisted ETF on 17-18/10/2022 (with a loss of +- 200 EUR)”.
Den 25. oktober og den 8. november 2022 skrev banken til klageren:
”… Once a company announces to the exchange regarding delisting or other corporate action, we receive this information from the exchange and process it accordingly. …”
“… Saxo was however not notified of this event by the ETF provider. We could therefore not relay this information to you. … We did process the payout of the event. …”
Parternes påstande
Den 8. november 2022 har klageren indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at Saxo Bank skal betale erstatning for den manglende information samt kompensation for hans tids- og energiforbrug i sagen.
Saxo Bank har nedlagt påstand om frifindelse.
Parternes argumenter
Klageren har anført, at hans ETF’er blev afnoteret. Han fik hverken af banken eller HANetf forudgående besked herom, så han kunne træffe beslutning om investeringen.
Han burde have fået besked om afnoteringen. Som følge af den manglende besked blev hans ETF’er afhændet ved et tvunget salg med deraf følgende tab.
Banken og HANetf har bebrejdet hinanden for den manglende information. Det kan ikke være rigtigt, at han som kunde skal være offer for kommunikationsfejl mellem to finansielle virksomheder.
Banken har intet foretaget sig for at undersøge, hvorfor tingene gik galt.
Saxo Bank har anført, at banken ikke fik besked fra HANetf om afnoteringen. Banken har ikke kunnet finde en sådan besked fra HANetf. Hvis klageren kan fremsende dokumentation fra HANetf om, at de sendte en besked til banken, vil banken selvfølgelig undersøge det nærmere.
Hvis banken havde fået besked om afnoteringen, ville banken have viderekommunikeret den indenfor 48 timer. Banken har ingen interesse i at tilbageholde sådanne informationer for sine kunder.
Banken har forståelse for klagerens frustration, men kan ikke videregive informationer, som banken ikke har modtaget. Banken er uden skyld i, at den ikke modtog information om afnoteringen.
Klageren har ikke påvist, at han har lidt et økonomisk tab som følge af den manglende information, og klageren er ikke berettiget til et tab for den tid, han har brugt på sagen.
Ankenævnets bemærkninger
Klageren var kunde hos Saxo Bank. Klageren havde via banken investeret i nogle ETF’er, der blev udbudt af HANetf. I efteråret 2022 blev ETF’erne afnoteret, uden at klageren fik forudgående meddelelse herom. I forbindelse med afnoteringen modtog klageren betaling for værdien af de afnoterede ETF’er.
Banken har oplyst, at den ikke fik forudgående meddelelse om afnoteringen fra HANetf., og at den heller ikke fra sin depotbank fik en sådan meddelelse. Ankenævnet finder på baggrund heraf ikke, at banken har pådraget sig et ansvar for, at klageren ikke fik forudgående meddelelse om afnoteringen.
Ankenævnet finder endvidere ikke, at klageren har godtgjort, at han har lidt et erstatningsberettiget tab som følge af den manglende forudgående meddelelse om afnoteringen.
Det følger af Ankenævnets vedtægter § 25, stk. 1, at ingen af parterne betaler omkostninger i forbindelse med klagesagens behandling til den anden part. Efter Ankenævnets praksis tilkendes der som udgangspunkt heller ikke klageren kompensation for klagerens tidsforbrug forud for, at sagen indbringes for nævnet. Ankenævnet finder ikke anledning til at fravige denne praksis i nærværende sag.
Klageren får herefter ikke medhold i klagen.
Ankenævnets afgørelse
Klageren får ikke medhold i klagen.