Spørgsmål om salg af aktier fra frit depot til kapitalpensionskontodepot skulle anses for indskud.
| Sagsnummer: | 129/1998 |
| Dato: | 15-07-1998 |
| Ankenævn: | Niels Waage, Lisbeth Baastrup, Allan Pedersen, Bjarne Lau Pedersen, Mette Reissmann |
| Klageemne: |
Kapitalpensionskonti - manglende indbetaling
|
| Ledetekst: | Spørgsmål om salg af aktier fra frit depot til kapitalpensionskontodepot skulle anses for indskud. |
| Indklagede: | |
| Øvrige oplysninger: | |
| Senere dom: | |
| Pengeinstitutter |
Indledning.
Den 20. marts 1997 solgte klageren 15 aktier i Rasmussen Schiøtz Holding fra sit frie depot til sin kapitalpensionsordning hos indklagede. Ifølge klageren var det aftalt, at det beløb, der fra kapitalpensionskontoen blev anvendt til betaling af aktierne, efter salget skulle være indskudt på kapitalpensionskontoen på ny. Indklagede bestrider, at dette blev aftalt. Sagen angår denne tvist.
Sagens omstændigheder.
Ved fondsnotaer af 20. marts 1997 afregnede indklagede klagerens køb af 15 Rasmussen Schiøtz Holding aktier til en kursværdi af 4.515 kr. til klagerens kapitalpensionsdepot og klagerens salg af de tilsvarende aktier fra klagerens frie depot. Afregningsbeløbene ved fondshandlerne blev samtidig debiteret/krediteret klagerens kapitalpensionskonto og lønkonto.
Ekspeditionerne blev foretaget i forbindelse med klagerens overførsel af sin kapitalpensionsordning til indklagede. Ved skrivelse af 21. marts 1997 bekræftede indklagede ekspeditionen:
"Hermed er din kapitalpension overført og jeg har gennemført de ønskede aktiekøb. Dine Rasmussen Schiøtz aktier er også overført til Kapitalpensionsdepotet som aftalt."
I november 1997 overførte klageren sin kapitalpensionsordning til et andet pengeinstitut. Indklagede fremsendte i denne forbindelse kontoudskrift vedrørende kapitalpensionskontoen, hvoraf bevægelser for 1997 fremgik, herunder at der den 25. marts 1997 var debiteret 4.540 kr., der udgjorde afregningsbeløbet vedrørende aktierne.
I januar 1998 rettede klageren henvendelse til indklagede i anledning af, at han var blevet opmærksom på, at der i marts 1997 ikke var blevet indskudt et beløb på kapitalpensionskontoen svarende til værdien af aktierne. Ved skrivelse af 6. februar 1998 meddelte indklagede klageren, at det ikke var blevet aftalt, at overførslen af aktierne til kapitalpensionsdepotet samtidig skulle betragtes som et indskud på kapitalpensionen.
Parternes påstande.
Klageren har den 6. april 1998 indbragt sagen for Ankenævnet med påstand om, at indklagede tilpligtes at dække hans tab på ca. 2.000 kr. på grund af det manglende indskud.
Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.
Parternes argumenter.
Klageren har anført, at han har lidt et tab på ca. 2.000 kr. som følge af, at indklagede undlod at indskyde 4.515 kr. på kapitalpensionskontoen svarende til værdien af de overførte aktier. Han er ikke blevet rådgivet ordentligt. Det aftaltes, at provenuet ved salget af aktierne fra det frie depot skulle indskydes på kapitalpensionsordningen.
Indklagede har anført, at klageren anmodede om, at indklagede solgte de omhandlede aktier fra det frie depot til kapitalpensionsdepotet. Af fondsnotaerne af 20. marts 1997 fremgår, at afregningsbeløbene blev henholdsvis krediteret klagerens lønkonto og debiteret kapitalpensionskontoen. Klageren anmodede ikke om, at provenuet skulle indskydes på kapitalpensionsordningen. Hertil kommer, at klageren i forbindelse med kontoens opgørelse i november 1997 modtog kontoudskrift med opgørelse over bevægelser for 1997 samt opgørelsesnota, hvor årets indbetalinger fremgår.
Ankenævnets bemærkninger og konklusion.
Klageren har ikke godtgjort, at det ved ekspeditionen i marts 1997 blev aftalt, at provenuet fra salget af aktierne fra hans frie depot samtidig skulle indskydes på kapitalpensionsordningen.
Som følge heraf
Klagen tages ikke til følge.