Afgørelse

Krav om oprettelse af konto med VisaDankort og checks og om medvirken til modtagelse af beløb fra udlandet.

Indledning.

Denne sag vedrører klagerens krav om en konto med VisaDankort og checks hos indklagede og om indklagedes medvirken til modtagelse af beløb fra udlandet.

Sagens omstændigheder.

I begyndelsen af 2004 rettede klageren henvendelse til indklagede med anmodning om oprettelse af en konto med VisaDankort og checks. Kontoen skulle anvendes til modtagelse af større beløb - i første omgang 17 mio. USD - fra afrikanske lande, herunder Nigeria.

Indklagede afviste klagerens anmodning.

Parternes påstande.

Den 9. februar 2004 har klageren indbragt sagen for Ankenævnet med følgende påstand: "Check-kt. Visa-Dankort, + konto til overførsel af penge - og at de nye banklove overholdes m service og rådgivning for kunden".

Indklagede har nedlagt påstand om frifindelse.

Parternes argumenter.

Klageren har anført, at indklagede uberettiget forhindrer ham i at få overført penge fra udlandet.

Alt er under kontrol af staten, hvilket blev oplyst til indklagede.

Ifølge loven kan indklagede ikke nægte at oprette en konto.

Ifølge det oplyste driver indklagede almindelig bankvirksomhed.

Indklagede har anført, at klageren i forbindelse med drøftelserne om overførslerne fra udlandet præsenterede flere e-mails og dokumenter, der viste, at der var tale om transaktioner i lighed med de såkaldte "Nigeria-breve". På baggrund af risikoen for deltagelse i hvidvaskning og/eller øvrige strafbare transaktioner blev det meddelt klageren, at indklagede ikke ønsker at medvirke.

Indklagede er en investeringsbank med aktiviteter inden for primært værdipapirhandel og Private Banking, hvilket bl.a. medfører, at der ikke er kontanthåndtering. Man kan således ikke hæve kontanter hos indklagede, men er henvist til at disponere over sin konto via et VisaDankort. På grund af kreditrisikoen udstedes VisaDankort og checks kun til kunder med en positiv formue. Da klagerens formue efter det oplyste var negativ, blev anmodningen om en konto med tilknyttet VisaDankort og checks afvist.

Ankenævnets bemærkninger og konklusion.

Efter det foreliggende finder Ankenævnet ikke grundlag for at kritisere, at indklagede afviste at medvirke til modtagelsen af de omhandlede overførsler af store pengebeløb fra udlandet til klageren.

Det kan ikke pålægges indklagede at oprette en konto med VisaDankort og checks.

Som følge heraf

Klagen tages ikke til følge.